Наборы инструментов для трейдинга: распределение активов и диверсификация
Информация о публикации
- Дата : 18 / January / 22
Чтобы максимизировать прибыль, инвесторы должны учитывать множество переменных. То, как они распределяют свои активы, может быть ключом к их успеху.
В инвестиционных кругах распространена поговорка: «Не кладите все яйца в одну корзину». Это утверждение имеет фундаментальное значение для успеха каждого инвестора. Вы не хотели бы класть все яйца в одну корзину, потому что вы не хотите подвергать их всех опасности одновременно. Итак, вы распределяете свои активы по множеству корзин в надежде, что, если с одной или двумя корзинами все пойдет не так, вы сможете поддерживать финансовый баланс за счет остальных корзин. Вы просто пытаетесь управлять своими рисками, защищая свой инвестиционный портфель.
Инвестиции, с точки зрения непрофессионала, используют деньги, которые уже есть, чтобы заработать больше денег. Это путь к финансовой свободе. Каждая инвестиция имеет определенный уровень риска, связанный с ней. Поэтому, если вы мечтаете о финансовой свободе, вы должны быть готовы пойти на некоторые риски. Риски не могут быть устранены полностью, однако есть меры, которые вы можете предпринять, чтобы ограничить их подверженность вашим инвестициям. Именно здесь распределение активов и диверсификация имеют решающее значение.
Что несет в себе понятие "актив"?
Активом, по простому определению, является любой объект, который имеет экономическую ценность. Глядя на определение, мы видим, что многие предметы можно рассматривать как активы. Некоторыми из категорий активов являются акции, денежные средства, недвижимость, облигации и крипто-активы (криптоактивы теперь считаются активами, потому что они обладают всеми его характеристиками).
Распределение активов
Распределение активов относится к тому, как инвесторы распределяют свои инвестиции по разным категориям активов. Если у инвестора есть, скажем, 50 000 долларов, сколько из них он вложит в акции, недвижимость или криптовалюту? Соотношение спреда и категории активов, в которые инвестировать, является вопросом выбора, но часто определяется уровнем риска, на который человек готов пойти.
Зачем вам нужно распределять активы в качестве инвестора?
Стоимость различных категорий активов по-разному реагирует на одни и те же рыночные условия. Поскольку у вас нет прямого контроля над рынком, нет смысла вкладывать все свои деньги в одну конкретную категорию. Если вы концентрируете свои инвестиции в одной категории, вы подвергаете себя самому значительному риску. Вы можете потерять значительную часть своих инвестиций, если рынок пойдет против вас.
Лучше всего снизить риск, тщательно выбирая категории активов с разной рыночной динамикой. Таким образом, если один рынок испытывает трудности, мы надеемся, что доход с других компенсирует любые понесенные убытки.
Диверсификация активов
Диверсификация активов — это стратегия, используемая для тонкой настройки минимизации риска в инвестициях. После того, как активы были распределены по разным категориям активов, диверсификация рассматривает типы активов в каждой категории и распределяет инвестиции между ними.
Например, в категорию криптоактивов входят биткойн и несколько альткойнов, таких как Ethereum, litecoin, Stellar (XLM) и Doge. Тщательный анализ их рыночных тенденций на протяжении многих лет может показать, что существуют криптовалюты, стоимость которых растет, когда цена биткойна находится в восходящем тренде, и наоборот. Распределение распределения криптовалют по криптовалютам, которые по-разному реагируют на BTC, сведет к минимуму риск в этой категории.
Другой пример — акции. Многие компании работают в различных отраслях. Таким образом, чтобы должным образом диверсифицировать свои инвестиции, вы можете распределить свои инвестиции в акции компаний из разных несвязанных отраслей, а не концентрироваться на компаниях в той же или похожей отрасли.
Проблемы с распределением активов и диверсификацией
В то время как распределение и диверсификация являются проверенными временем стратегиями, которые помогают инвесторам управлять своими инвестициями, многим людям нелегко ни спланировать их должным образом, ни добросовестно реализовать.
Первая проблема, с которой сталкивается большинство людей, — это способность читать рынки и выбирать категории активов для распределения или диверсификации. У многих людей есть предубеждения, которые влияют на их выбор. Для таких людей профессиональный инвестиционный консультант может быть очень полезен.
С другой стороны, иметь дисциплину, чтобы придерживаться плана на протяжении всей временной шкалы (краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной), людям часто бывает трудно. Если рынок определенной категории работает очень хорошо, у людей может возникнуть соблазн ликвидировать активы из других категорий и переключиться на тот, который переживает бычий рост. Искушение получить очень быструю прибыль часто является приманкой, которая заманивает инвесторов на риск, который может не сработать.
Выводы
Для инвестора деньги — это ресурс, которым нужно правильно управлять, чтобы он приносил ожидаемую прибыль. Рисков нельзя полностью избежать при инвестировании, но есть способы уменьшить их, гарантируя, что прибыль все еще может быть получена от инвестиционного портфеля.
Распределение активов и диверсификация — это взаимосвязанные стратегии, которые доказали свою неоценимую помощь инвесторам в минимизации рисков. При правильном планировании и добросовестном исполнении они помогут достичь инвестиционных целей.
Мы собрали полный список брокеров с плохой репутацией.
(0) Комментарии: